西班牙哪裡有洗黑錢

① 西班牙置業移民有哪些常見問題

Q1：西班牙購房移民，我該選哪個城市?
A：其實，具體選擇哪一個城市需要根據個人喜好和具體需求去權衡。就整個西班牙來說，絕大部分城市的生活居住條件都非常優良。有馬德里，巴塞羅那這樣的西班牙一線城市，也有充滿異域風情的南部城市，如格拉納達，還有很多其他風景宜人的海濱城市，如阿里坎特。值得注意的是，中國是發展迅速的國家，建築更新很快，而歐洲通常不會破壞原有建築。這也是為什麼很多在歐洲留學或生活的華人說其實他們生活在「歐洲村」。
Q2：西班牙的房子都是怎樣的?
A：美國加拿大地廣人稀所以房子動輒就好幾百平米，歐洲國家不一樣，他們人口密度相當大，城市普遍以公寓為主，獨棟樓房和別墅分布在郊區，並不是想像中的大面積別墅。西班牙在售二手房比新房數量要高很多，這點和中國不一樣，歐洲提倡保護城市原有的風貌，房屋會定期整修但基本不拆遷。所以你在西班牙可以很經常的看到一個景象，四面的房子，雖然看起來在拆，但是面對街道的那一面牆是不會拆除的，他們會保留原樣。政府也鼓勵開發商這么做，如果你要拆除整棟樓房，會交高昂的稅。新房絕大部分是精裝型的，已配置部分傢具和基本電器，所以可以馬上入住。二手房新舊不一，很難籠統介紹。在市郊也可以選擇別墅型獨立公寓，靠近海岸線的通常價位偏高。市場上也有少數像巴薩球星們居住的「超級別墅」在售，「任性」的客戶們也可以考慮。
Q3：一人移民，全家移民?
A：首先，50萬購房移民主申請人同時也可申請配偶，18歲以下的子女或者18歲以上未婚且無經濟來源的子女，以及主申請人的父母在西班牙的居留。對於非盈利居留的主申請人，僅配偶和18歲以下子女可以一同申請。
Q4：西班牙的生活是怎樣的?
A：大部分國人對西班牙還是缺乏了解的，除了傳統的鬥牛士和巴薩皇馬外，西班牙還有無數的迷人之處，每年西班牙接待的遊客總量為世界第三。 西班牙人很懂得享受生活，夏天去海灘，冬天去滑雪，周末種種娛樂活動。雖然近年來經濟持續低迷，大街小巷的酒吧，購物中心還是人來人往。西班牙物價相比歐洲其他國家低廉許多，很多東西比國內購買還便宜，還有最重要的，沒霧霾，基本不堵車。
Q5：如何把購房資金匯到西班牙?
A：國內有外匯管控限制，西班牙本地也有反洗黑錢法，所以來歷不明的匯款會被撥回，為了避免不浪費不必要的金錢和時間，建議在匯款的同時提供相應的收入證明。
Q6：買房後如何申請投資人簽證?
A：在房產過戶並拿到產權證後，申請人需向西班牙駐中國領事館提出D類簽證申請，50萬購房移民申請人獲得的簽證有效期為一年，非盈利申請人獲得的簽證有效期為3個月。
Q7：50萬歐元投資移民可以從事商業活動嗎?
A：之前此類簽證只允許移民居住在西班牙不可以從事商業活動。投資移民新法2015年7月30日頒布，放寬了很多政策，其中就包括50萬黃金簽證的也可以從事商業活動。
Q8：在西班牙購買房產會產生什麼稅?
A：新房產生增值稅，二手房產生過戶稅，還會產生印花稅。值得注意的根據西班牙每個大區的不同這些稅收會有差別，但差別不大。在拿到房契之後每年需要交給政府地皮稅，具體的價格根據不同的區域地段和房屋面積而定。除此之外還會產生一個物業管理費用，這個價格也是根據不同的房產決定的，通常是在50-100歐元/月。
Q9：投資移民之後可以工作嗎?
A：法案規定持50萬投資移民居留卡的可以工作。持非盈利性居留的不可以工作，但是持居留五年更換永久居留之後，便可以工作了。
Q10：居留如何更換?
A：50萬購房移民居留的持有者是「2+5+5」政策，也就是說你完成購房之後首次可申請有效期為兩年的投資居留，兩年後再更換成五年，五年後便可獲得永久居留，再過五年便可申請西班牙國籍非盈利性移民居留的持有者是「1+2+2「政策，即首次居留有限期限是一年，之後更換成兩年，兩年之後再更換兩年，五年後可獲得永久居留，再過五年便可申請西班牙國籍。

② 工商銀行涉嫌洗錢究竟是怎麼回事中國工商銀行到底發生了什麼

不正當的錢財內部有人操作洗白

③ 世界上的四大洗黑錢中心在哪裡

洗錢」，顧名思義，就是不法分子將其因犯罪活動而得到的「黑錢」，通過各種手段變成合法的「干凈錢」。世界各地的毒品和武器走私犯、跨國犯罪集團和恐怖主義分子都想方設法通過「洗錢」來隱瞞其不法錢財的來源，避免在使用過程中露出馬腳，落入法網。

據國際貨幣基金組織前總裁米歇爾.康德蘇的估計，洗錢的數額達到全世界國內生產總值的2%至5%，也就是至少有6000億美元。在一些國家，這些非法所得有可能超過政府預算，從而導致政府經濟失控。

洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。

現代金融體系在為合法商業提供便利的同時，也使罪犯可以通過個人電腦和衛星天線在即刻之間指揮巨額資金周轉。由於洗錢在一定程度上依賴於現有金融系統和金融運作，罪犯選擇何種洗錢方式完全取決於其頭腦的靈活性。貨幣兌換所、股票交易所、黃金交易商、賭場、車行、保險公司和貿易公司等都被當作洗錢渠道。另外，私營銀行設施、境外銀行業務、空殼財團、自由貿易區、電匯系統以及貿易融資也都能夠掩護非法活動。犯罪分子甚至能通過這些非法活動操縱金融系統。

美國國務院最近發表的《全球毒品和洗錢防治策略》報告中指出，土耳其、希臘、俄羅斯和塞普勒斯被認為是世界四大洗錢中心，是世界上洗錢犯罪最為猖獗的地方。

被美國排在世界四大洗錢中心首位的土耳其位於歐亞結合部，是東方毒品進入西方市場的主要通道之一。土耳其盡管遭受有史以來最嚴重的經濟危機，但去年查獲的昂貴毒品如古柯鹼以及海洛因等卻大幅增加，甚至出口到鄰近的中亞和外高加索市場，僅從這一側面就不難看出土境內洗錢活動的猖獗。

蘇聯解體後，原蘇聯境內的走私、販毒、販賣軍火等犯罪活動十分猖獗，為犯罪分子洗錢提供了難得的土壤。據俄羅斯有關部門統計，僅2000年，俄羅斯非法金融活動的總數額就達1000億美元。為此，俄羅斯總統普京去年8月特地要求制定新法，打擊非法洗錢活動。根據新的法律，俄羅斯所有銀行的交易超過60萬盧布(相當於1.95萬美元)時，必須通知新成立的金融監督委員會，內容包括賬戶戶主姓名、稅款身份號和住址等。

其實，除了美國點名批評的國家之外，洗錢犯罪在全球的據點還有很多，像瑞士也被稱為「國際洗錢天堂」。瑞士銀行界的一項最新調查表明，瑞士依然是世界各地那些隱姓埋名的富人們存放巨款的「金融天堂」。在瑞士曝光的最新一起洗錢大案就涉及前奈及利亞總統薩尼.阿巴查。瑞士聯邦銀行委員會認定瑞士信貸銀行以及其他幾家瑞士銀行將阿巴查及其家族的非法資金接受為合法的存款，金額高達6.6億美元。由於阿巴查在任職期間大肆貪污國家公款，瑞士幾家銀行接受其存款有洗錢之嫌，犯下了致命的錯誤。

就像在其他許多事務上一樣，美國常常習慣於指責別人而「忽略」了自己。實際上，就在美國批評別國是「洗錢天堂」的時候，洗錢活動在美國從來沒有停止過。1998年，美國就破獲了一起「超級郵件股份有限公司」的洗錢大案。該公司的總裁由於涉嫌為毒品販子洗錢300萬美元被判刑46年，而這僅僅是美國近年來破獲的較大洗錢案中的一樁。

④ 西班牙用的是什麼貨幣

西班牙用的是歐元。

使用歐元的國家：奧地利、比利時、芬蘭、法國、德國、希臘、愛爾蘭、義大利、盧森堡、荷蘭、葡萄牙、斯洛維尼亞、西班牙、馬爾他、塞普勒斯、斯洛伐克、愛沙尼亞、拉脫維亞、立陶宛。

歐元的命名：

1995年12月，歐洲聯盟正式將新貨幣命名為「euro」（歐元）。雖然此前有其它的候選名稱。例如：大流克、杜卡特、他連得、佛羅林、索維林、里弗爾、法郎等。但新貨幣必須與現有貨幣的名字不產生聯系，並盡量簡短，使人們容易記住它的名字。

此外，由於歐洲各國的字母體系的不同，每種語言的地位也要平等。歐元顯得簡潔，且能代表歐洲的含義。歐元符號的設計靈感來自希臘字母Epsilon，代表著歐洲文明的根基。E字母也是拉丁文歐洲的第一個字母。歐元符號中的兩個橫線象徵歐元的穩定性。

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貨幣特點：

所有的歐元硬幣的正面都是相同的，標有硬幣的面值，稱為「共同面」，而硬幣背面的圖案則是由發行國自行設計的。君主立憲制國家常常使用他們君主的頭像，其他的國家通常用他們國家的象徵。

所有不同的硬幣都可以在所有地區使用，比如鑄有西班牙國王頭像的硬幣在除了西班牙以外的其他使用歐元的國家也是法定貨幣。歐元硬幣一共有8種：2歐元、1歐元、50歐分、20歐分、10歐分、5歐分、2歐分和1歐分。雖然1歐分和2歐分的硬幣一般不在芬蘭和荷蘭使用，但仍然是法定貨幣。

每種面額的歐元紙幣的設計在各國都是一樣的。歐元紙幣一共有7種：500歐元、200歐元、100歐元、50歐元、20歐元、10歐元和5歐元。盡管大面額的紙幣在某些國家並不發行，但仍然是法定貨幣。

由於歐元500元的紙幣容易被作為洗黑錢之用, 歐洲央行於2016年5月4日宣布, 將於2018年底停止發印500面額的歐元, 以減低犯罪集團利用大額紙幣作為不法活動。

現時與歐元掛鉤的貨幣計有：維德角共和國貨幣埃斯庫多、波斯尼亞及黑塞哥維那可兌換馬克、保加利亞列弗、法國海外法郎、中非法郎、西非法郎及葛摩法郎。

⑤ 高平的事件經過

這場罕見的行動開始於一周前。
10月16日早上5點多，西班牙馬德里國貿城倉庫區突然湧入大批警察，先沖進100多戶華人住家。
「見錢就拿，人不在的，用電鋸工具撬入。」當時在場的華商徐先生回憶，後來從當地新聞里知道，當時在這個點上動用了500多名警力和50多名海關監察人員。
警察們在倉庫區一些路口布控，對來往行人，主要是當地中國僑民進行旨在「清查非法移民」的盤查。多名沒有攜帶身份證或無居留證的中國僑民被帶走。
當天上午9點半左右，這場代號為「皇帝」的行動正式開始，馬德里、巴塞羅那、巴斯克大區、卡斯蒂亞和萊昂大區、馬拉加市等地同時動手，地方警察和武裝警察一起，對幾個重點目標倉庫區進行封鎖，控制區內人員。對一些尚未開門的華人商鋪，則使用電鋸、破門錘破壞商鋪門窗，強行進入搜查。
隨後就是對目標倉庫內華人商鋪的大規模查封和對華人大批逮捕。當天上午警方僅在國貿城倉庫區就帶走了上百名華人。
本次行動持續了3天，其中兩天是抓捕和收集罪證。行動主要針對「華人有組織犯罪」。據警方官員稱，馬德里華人倉庫區存在著一些大規模犯罪組織，從事洗錢、非法賭博、非法移民、走私毒品以及對當地官員行賄等犯罪活動。
西班牙內政部官員隨後宣布他們搗毀了一個「以華人為首的犯罪團伙」。浙江青田籍知名華商、浙江政協委員高平被指證為此「黑幫頭目」。
高平是在自家別墅被警方帶走。據當地媒體報道，警方當時破門而入，對別墅里的人不分男女老少，全部先上警械按倒在地，然後逐一核對人頭照片抓人。
現在高平是馬德里最大的貿易企業西班牙國貿城集團的董事長，同時兼任伊比利亞（杭州）電子有限公司董事長，其社會身份還包括《藝術與投資》雜志出版人，西班牙華人企業聯合會主席團主席，浙江省僑商會副會長等等。
據接近高平的華商介紹，高平在歐洲華人商界是有影響的名人。他在西班牙經營著數百家連鎖超市，在西班牙、義大利都開設了國貿城。作為一位愛好藝術和體育的企業家，他在北京開設有藝術畫廊，成立一個藝術基金。他還連續數年資助過一支西班牙的著名足球隊。
2007年，西班牙國王卡洛斯一世訪華時，他作為該國華商代表受邀同行。2008年，他當選為浙江省政協委員。2011年，高平獲得了由西班牙政府以及索菲亞皇後美術館頒發的「中西文化交流傑出貢獻獎」。在浙江省歸國華僑聯合會官網上，高平名列69名「會長團」中第19位。
此次案發，高平等人涉嫌組織犯罪，走私，洗錢，偷稅漏稅，恐嚇，侵犯公民權利，以及販賣軍火、毒品和組織賣淫等13條罪狀。而且，被捕的所有華人這13宗控罪一條不漏。西班牙當局指這個集團涉嫌走私中國貨，再洗黑錢轉回中國，四年內洗黑錢12億歐元。
批捕名單上甚至還有未成年人，包括高平的兩個分別為17歲和13歲的兒子。
西班牙反貪腐檢察官薩利納斯稱，「這是個中國人領導的洗黑錢犯罪組織」，並指出該集團「洗黑錢、走私等犯罪」的路徑。比如走私中國貨物入西班牙，透過賄賂官員和偽造證件逃避關稅，走私貨在西班牙的華人店鋪售賣，跟著將非法收入分袋藏起，用汽車或火車經陸路送回中國，或藏於貨櫃從海路送回中國，部分黑錢經由西班牙和以色列同黨在稅務天堂清洗。
他表示，警方調查此案已兩年，「起初懷疑作為歐洲最大中國貨批發點的芬拉布拉達，被罪犯利用來走私中國貨逃稅，後來查出集團亦涉及洗錢、敲詐和色情交易等犯罪活動。」
一段西班牙當地媒體披露的抓捕現場的視頻稱，西班牙警方在馬德里國貿城的保險箱里搜出了多達600多萬歐元的現金。

⑥ 馬德里工行事件，到底是怎麼一回事只是單純的因為洗錢高管被帶走嗎求起因經過結果

日前，西班牙警方以反洗錢為由，對中國工商銀行馬德里分行進行突擊搜查，並逮捕了該行5名高層管理人員。此案可謂一石激起千層浪。隨著國際媒體的廣泛報道，工商銀行被推上了風口浪尖，各種誇大其詞的不實言論也被炒得沸沸揚揚。法律專家和有識之士對此指出，越是在這種危機時刻，越需要保持客觀冷靜，不能讓媒體審判代替司法審判。
據西班牙媒體報道，當地時間2月17日，西班牙國民衛隊中央行動隊的100多名警察在反腐敗特別檢察官辦公室的支持下，持帕拉市法院第七法庭的搜查令，對中國工商銀行馬德里分行辦公樓進行了搜查，將包括該行行長在內的5名高層管理人員帶走，拷貝了銀行電腦中的數據資料，並將銀行臨時封鎖。除了西班牙警方、反腐敗特別檢察官辦公室以及稅務部門，歐洲刑警組織下屬的金融情報部門也全程參與了此次行動。
據悉，此次搜查行動代號為「幽靈」，是2015年5月代號「蛇」行動的後續行動。西班牙警方發起的「蛇」行動重點打擊涉嫌洗錢、走私、偷稅漏稅以及有組織犯罪等嚴重違法行為的旅西華商。在「蛇」行動中，共有31人被逮捕，另有47人被傳訊。西班牙媒體援引調查人員的話稱，警方在去年的「蛇」行動中發現，一些犯罪嫌疑人通過工行馬德里分行將大筆「黑錢」匯往中國，涉及金額高達4000萬歐元，而工行馬德里分行並沒有按規定對這些錢款的來源進行核查，也沒有向監管當局報告。
西班牙中國律師事務所主任律師季奕鴻對本報記者表示，洗錢問題在西班牙乃至歐洲各國銀行業並不鮮見，絕大多數情況都屬於銀行對資金來源審核不嚴或沒有及時向監管部門報告，監管部門一般都會以違反「反洗錢」相關法規為由對當事銀行處以罰款，只有不到1%的極少數案例涉及刑事犯罪。根據西班牙《刑法》第301條的規定，當事人只有在明知資金來源非法的前提下，參與或協助轉移非法資金，才構成「洗錢犯罪」。在本案當中，西班牙警方和調查部門在歐洲刑警組織的協助下，以「反洗錢」為由搜查工行馬德里分行並且直接逮捕5名高層管理人員，這種情況比較罕見，看來是已經掌握了一定的證據。
季奕鴻說，本案涉及金額巨大且案情復雜，警方和檢察機關還將繼續對工行馬德里分行及相關人員進行深入調查取證。案件初審時間少則半年，多則3到5年，工行及有關方面需做好「持久戰」的准備。而根據「無罪推定」的法律原則，在西班牙法院宣判之前，當事人都不能被認定有罪，工商銀行馬德里分行的正常業務也不會受到影響。據悉，在警方搜查結束後，工行馬德里分行已經恢復營業。
季奕鴻表示，雖然馬德里警方依法辦案無可厚非，但卻有「故意渲染事態、製造轟動效應」之嫌。警方在「幽靈」行動前，就已事先通知了西班牙《世界報》和國家電視台的記者。搜查行動還未開始，當地記者就已經在工行馬德里分行門口架好設備准備拍攝。西班牙《國家報》的報道稱，工行馬德里分行涉嫌「洗錢」的金額高達3億歐元。《世界報》則援引調查機構負責人的話「爆料」稱：「中國工商銀行馬德里分行內存在一個完整的犯罪網路，以銀行名義專門負責洗錢。」在法院尚未審理和判決的情況下就公開發表這樣的言論，無異於以媒體審判代替司法審判，對社會輿論造成嚴重誤導。
與此同時，這起事件已經引起國際輿論廣泛關注。路透社、《金融時報》、《華爾街日報》等西方主流媒體都在第一時間進行了報道，並且焦點都落在了「中國最大國有銀行，也是世界資產最大的商業銀行參與洗錢犯罪」上。路透社文章還將本案與去年中國銀行米蘭分行和建設銀行紐約分行遭到涉嫌「協助洗錢」指控事件相提並論，稱該起事件是中國銀行業一系列「洗錢丑聞」的最新一件。而一些西班牙當地「自媒體」更是「不嫌事大」，不惜添油加醋、捕風捉影地炒作。
針對媒體的炒作，業內人士和有關方面給出了不同的看法。安永會計師事務所資產管理部合夥人馬克·懷特曼表示，反洗錢問題是世界銀行業共同面臨的挑戰。如果給全球因觸犯反洗錢法規而被罰的銀行做個排名，中國的銀行肯定不會排在靠前的位置。
西班牙最大的華人網路媒體歐浪網援引中國駐西班牙使館領事部的回應稱，媒體報道不能只為博人眼球、以訛傳訛，各方都需客觀冷靜看待本次事件。
季奕鴻律師強調，這起案件仍在調查審理當中，現在就下結論還為時尚早，我們相信西班牙法院能夠秉持司法公正，但反對西方媒體肆意炒作，損害中國企業和華人的形象。
外交部發言人洪磊18日在例行記者會上就中國工商銀行馬德里分行被查事件表示，中國政府一貫要求本國企業嚴格遵守中國以及經營所在地國家或地區的法律法規。我們希望西方切實依法、公正處理有關問題，切實保障在西中國企業和人員的合法權利，切實維護中西關系良好發展局面。
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